Seja bem-vindo ao eBook que mostra, na prática, a arte que é comprar e vender ações. Nunca mais tenha dúvidas!

Sumário

Comprar e vender ações é uma atividade que vem se transformando por causa da tecnologia. Ainda assim, é pouco compreendida por boa parte das pessoas. 

Antes, a Bolsa de Valores era aquele ambiente caótico com pessoas exaltadas e gritando de maneira incompreensível, como vemos em filmes. Hoje, tudo ficou mais fácil. Com um simples clique pelo computador ou smartphone é possível comprar e vender ações na Bolsa. 

Por isso, qualquer tipo de investidor pode negociar papéis de empresas na Bolsa. Neste eBook, você terá um panorama geral de como fazer isso da forma mais apropriada. Aproveite o conteúdo! 

Dominando a 
Bolsa de Valores:

A arte de comprar e vender ações!

O que são ordens de compra e venda?

Passo a passo para a compra e venda de ações

Quando comprar e quando vender ações?

O Day Trade

Investir sozinho ou procurar ajuda de assessor?

Os custos de investir em ações

A corretagem

Opções

O que são ordens de 
compra e venda?

Capítulo 01

Sempre que um investidor tem interesse em comprar ou vender um ativo na Bolsa de Valores, ele precisa fazer essa solicitação à corretora para que ela se encarregue de negociar no mercado. A esse procedimento, damos o nome de ordem de compra ou de venda. 

Existem diferentes tipos de ordens para quem deseja negociar na B3, nossa Bolsa de Valores oficial. Confira os principais deles na sequência.

Ordem Administrada

Acontece quando o investidor informa o código da ação, também chamado de sticker no jargão da Bolsa,  e a quantidade do ativo que pretende adquirir; o preço a ser executado dependerá da cotação do ativo naquele momento.

Dominando a Bolsa de Valores:

A arte de comprar e
vender ações!

Seja bem-vindo ao 
Guia de Completo de declaração de Imposto  de Renda da Previdência Privada

O que são ordens de compra e venda?

Capítulo 02

Passo a passo para a 
compra e venda de ações

Passo a passo para a compra e venda de ações

Passo 1 | Escolha a instituição financeira ideal

O mercado oferece duas opções: corretoras de valores e bancos. A Genial é um exemplo de corretora de valores, que conta com especialistas para ajudar você a investir melhor.

Passo 2 | Estabeleça objetivos

Defina metas de curto, médio e longo prazo. Em função delas, avalie os ativos disponíveis no mercado. Em geral, objetivos de curto prazo sugerem investimentos mais breves com a ajuda da análise técnica, que avalia a movimentação dos preços das ações em busca de oportunidades. Para os de longo prazo, investir em ações de boas empresas e capazes de render dividendos costuma ser o ideal. Um bom serviço de assessoria pode ser importante para você nessa etapa.

Passo 3 |  Tenha um plano

Existe um termo, “tripé de investimentos”, que diz respeito aos três elementos que nunca são encontrados em um único ativo, mas que são fundamentais para o sucesso do investidor. São eles:

Ainda que não seja possível reunir todos em um único ativo, você pode equilibrá-los montando uma carteira de investimentos na qual é possível otimizar o retorno do seu portfólio, diversificando também por meio da compra de ações de diferentes companhias e com diferentes perfis.

Passo 5 | Acesse o Home Broker

É no Home Broker que as movimentações serão realizadas. Dentro dele você enviará ordens de compra e de venda de acordo com os seus interesses. O funcionamento do sistema costuma ser bastante simples: basta escolher a empresa, comprar a quantidade de ações em função da cotação atualizada e vender quando, e se, achar adequado. É possível manter as ações e lucrar com os dividendos, juros sobre capital próprio e bonificações ao longo dos anos. Caso deseje vendê-las, é melhor esperar o momento em que o preço for maior que o de compra.

Capítulo 03

Quando comprar e 
quando vender ações?

A lógica do mercado de ações é bastante simples. Você compra e vende ações para se tornar ou deixar de ser sócio de determinada empresa.

Assim, o ideal é investir para ser sócio de uma organização boa, capaz de se posicionar bem no mercado e, dessa maneira, gerar lucros. Eles naturalmente serão repassados para você por meio de dividendos, juros sobre capital próprio, bonificações e, com o passar do tempo, poderão gerar uma renda considerável.

Quando comprar e quando vender ações?

Capítulo 04

O Day Trade

A Bolsa de Valores permite diferentes tipos de operações de acordo com os interesses dos investidores. Pessoas que compram ações para lucrar com dividendos, por exemplo, estão pensando no longo prazo. Muitas delas passam anos acumulando ativos para ter uma rentabilidade maior.

Existe também a possibilidade de ganhar dinheiro de maneira rápida dentro de uma estratégia de curto prazo. Essa estratégia é o chamado Day Trade, uma operação que exige conhecimentos avançados da Bolsa de Valores e costuma ser indicada para investidores com perfil arrojado.

A definição do Day Trade é muito simples. Nada mais é do que a compra e venda de um mesmo ativo em um único dia visando sua valorização. Assim, o trader faz uma compra e acompanha a cotação daquele investimento ao longo do dia para vendê-lo assim que o valor estiver maior.
 
Há pessoas que vivem disso. Os traders, especialistas em técnicas de operação de curto prazo, são capazes de correr mais riscos em busca de lucro rápido. Para exemplificar, imagine que às 10 da manhã a empresa X tem sua ação vendida a R$ 40. Por algum motivo, às 16 horas, seu valor chega a R$ 42. Agora, imagine o investidor que gastou R$ 40.000 comprando 1.000 ações pela manhã. Logo, se vendê-las no momento de valorização, ele terá R$ 42.000, tendo lucrado R$ 2.000 no dia.

Essa modalidade de investimento pode trazer altos retornos em um curto espaço de tempo, entretanto, não é algo simples de ser feito. A questão é: como saber que uma ação vai se valorizar ao longo do dia? Perceba que no exemplo citado nós não revelamos o motivo que fez com que o valor da empresa aumentasse de valor. É esse o segredo do trader. Ele é um especialista no mercado de ações, capaz de enxergar as tendências e, assim, investir no ativo certo, ainda que em um tempo extremamente curto.

Análise técnica
É o estudo do comportamento das empresas na Bolsa, no qual se considera o histórico de cotação, o volume de negócios e os diferentes gráficos que podem apresentar um padrão para os ativos de sinalização de entrada. É um tipo de análise que coloca o foco nos dados da movimentação dos preços sem considerar as atividades das empresas. Na análise técnica, o que importa são os preços.

Tape Reading
Outra maneira de especular no mercado de ações com investimentos de curto prazo é pela técnica do Tape Reading, que visa a avaliação do comportamento dos investidores na hora de colocar suas intenções de compra e venda no book de ofertas. O book de ofertas nada mais é do que a apresentação de forma organizada sobre todas as intenções de compra e venda feitas por investidores de um determinado ativo. Investimentos feitos com essa técnica podem durar segundos.

O Day Trade

Capítulo 05

Investir sozinho ou 
procurar ajuda de assessor?

Como visto, por conta da tecnologia, investir em ações já não tem mais nada a ver com o caos que se via nos antigos pregões. Hoje, por ser uma atividade relativamente fácil, é algo que se pode, sim, fazer sozinho, pois os procedimentos são relativamente simples, como já explicamos. Entretanto, quando pensamos na parte estratégica, contar com especialistas é algo que pode ser um diferencial do investidor de sucesso.

Um assessor qualificado é capaz de trazer uma série de benefícios para a sua atuação no mercado, entre eles, podemos citar o gerenciamento de riscos, uma vez que ele indicará as soluções mais adequadas para o seu estilo. Além disso, esse tipo de profissional é o que melhor está preparado para lidar com eventuais alterações no mercado, impedindo que você perca dinheiro em função de uma oscilação qualquer nos preços dos ativos. Outro elemento essencial é o atendimento personalizado, que garante ao investidor ter solucionada toda e qualquer dúvida, independentemente de qual seja.

De uma maneira geral, um serviço de assessoria é a melhor maneira de conseguir resultados melhores e mais rápidos. Pense em ter um especialista ao seu lado, dedicado não somente a ajudar você a montar uma carteira coerente com o seu perfil pessoal, mas também capaz de acompanhar a evolução dos ativos e a rentabilidade de seus investimentos. É isso o que um serviço de assessoria oferece.

Vale lembrar que o primeiro passo para investir bem é identificar as suas características de investidor antes de recorrer às possibilidades que o mercado oferece. Isso pode ser feito por meio de um teste de perfil.

Investir sozinho ou procurar ajuda de um assessor?

Capítulo 06

Os custos de investir em ações

Emolumentos
São valores destinados à Bolsa de Valores. Eles servem para arcar com custos operacionais e incidem sobre o valor da operação realizada. Costumam variar de acordo com o ativo e a operação feita.

Imposto de Renda
É cobrado pela Receita Federal e recai sobre o lucro líquido na operação em renda variável. Há valores diferentes de cobranças de acordo com o tipo de operação realizada.

Taxa de custódia
É uma cobrança das corretoras e corresponde à guarda dos ativos. Ela é mensal e cobre custos que as instituições têm com a Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC).

Os custos de investir em ações

Taxa de corretagem
É cobrada pelas corretoras, podendo ser de maneira fixa ou por percentual em relação ao montante negociado. Falaremos mais especificamente sobre esse tema no tópico seguinte.

Capítulo 07

A corretagem

A corretagem

As corretoras têm gastos na execução das atividades que permitem ao investidor acesso aos ativos de seu interesse. Apesar de a tecnologia ter criado soluções para modernizar o processo, ainda é preciso dedicar profissionais para lidar com diferentes tarefas ligadas ao mercado de ações e cobrir custos burocráticos e tecnológicos.

Para que isso aconteça, elas precisam cobrar por seus serviços. A taxa de corretagem é cobrada sempre que a corretora de valores precisa realizar uma operação de compra ou venda em nome de terceiros.
Quando a corretagem é fixa, a corretora determina um valor que é cobrado cada vez que o investidor envia uma ordem, não importando o custo da operação. Já quando a corretagem é variável, esses valores são alterados em função do custo total da operação.

Capítulo 08

Opções

Opções

Quando falamos em renda variável, geralmente nos referimos às ações. De fato, esse é o mercado mais comum e o mais visado pelos investidores. Entretanto, existem também outros ativos, como as chamadas “opções”.

Assim como as ações, elas também podem ser negociadas no mercado. Seu preço varia em função da cotação de ativos, como ações, índices e moedas, por isso, elas são chamadas de derivativos.
O nome do ativo vem do fato de que o titular pode optar por comprá-lo ou vendê-lo, em uma data predefinida, pelo preço de exercício, um valor acordado anteriormente.

Na prática, as opções são derivativos que funcionam sob a lógica do sinal em um contrato. Para mostrar como funciona, imagine que você pretende vender uma fazenda no valor de R$ 500 mil. Surge um comprador que, para fechar negócio, precisa primeiro vender outro imóvel. Então, você faz a seguinte proposta: o comprador lhe dá R$ 5 mil e você espera até que ele efetue a venda do outro imóvel. Caso não dê certo, o dinheiro fica com você.

Na prática, você garante que, por um período, essa pessoa terá o direito de comprar a sua fazenda por R$ 500 mil e que não fechará negócio com mais ninguém. Isso é uma opção de compra. Mesmo que a fazenda se valorize, o vendedor terá a obrigação de vendê-la pelo valor acordado. Agora, se ela se desvalorizar para R$ 250 mil, por exemplo, o então pretendente pode abrir mão do seu direito de compra e, em vez de ter um prejuízo de R$ 500 mil, terá apenas o de R$ 5 mil.

Um seguro de carro é um exemplo de opção de venda. Imagine que você tenha um veículo no valor de R$ 50 mil e compra uma apólice de R$ 1 mil de uma seguradora. Ao ter o seu carro roubado, caberá a ela pagar os R$ 50 mil que representam o valor integral do bem, independentemente do valor de mercado. Isso protege seu patrimônio.
 
Agora pense que na Bolsa, no lugar das fazendas e carros, entram as ações. Assim, comprando 1.000 ações de uma companhia, cada uma delas a R$ 20, por exemplo, você acumula um patrimônio de R$ 20 mil. Com as opções de venda das ações, se elas caírem para R$ 15 um dia, você poderá vendê-las pelo valor de compra, ou seja, R$ 20, evitando perder dinheiro com a desvalorização dos papéis. Acreditando que as ações poderão subir, você pode fazer uma opção de compra a R$ 20 no futuro e, quando elas chegarem a R$ 25, por exemplo, poderá comprá-las por R$ 20 e revendê-las a preço de mercado, lucrando R$ 5 por ação.

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Ordem de Mercado

Também depende das mesmas informações enviadas pelo investidor, entretanto, diferentemente do que acontece com a ordem de mercado, na ordem administrada, a corretora passa a ter autonomia para viabilizar a compra ou venda no momento em que o preço do ativo estiver em melhores condições de negociação.

Ordem limitada

Neste caso, o investidor indica o valor máximo que pretende pagar por uma determinada quantidade do ativo ou mínimo que deseja aceitar por sua venda, de maneira que o negócio só é fechado quando o preço indicado for atingido. A ideia é garantir maior controle sobre a operação.

Ordem Stop Loss

É a ordem que acontece quando o investidor ou trader (profissional que se dedica a buscar oportunidades de compra e venda de ações na Bolsa) programa um preço para ser atingido caso seu investimento se movimente de maneira contrária às suas expectativas. Quando isso acontece, é disparada uma ordem limitada e o investimento é finalizado, protegendo, assim, o investidor ou trader de maiores prejuízos.

De uma maneira geral, podemos estabelecer seis passos simples para negociar ações. Saiba quais são eles e veja como é fácil começar:

• Rentabilidade; 
• Liquidez; 
• Segurança.
  

Passo 4 | Conheça as empresas

Suas ações serão partes das empresas das quais você será sócio, portanto, o ideal é que você conheça essas companhias para fazer as melhores escolhas. Uma boa carteira é diversificada e investe em organizações com boa gestão e transparência na hora de divulgar o desempenho. Fique atento a isso antes de adquirir as ações.

Passo 6 | Faça o acompanhamento

Estabeleça critérios para analisar a evolução de seus ativos. Isso depende de seus objetivos financeiros. Se a sua estratégia é de curto prazo, o ideal é ter um foco maior no histórico das cotações e nas formações gráficas. No caso de estratégias de longo prazo, essa oscilação natural no dia a dia das empresas não interfere tanto, sendo o mais importante prever a capacidade de crescimento da organização ao longo dos anos.

• Quando o investidor compra ações de uma empresa que não é boa e percebe que pode ter prejuízos com ela;
  
  
• Quando o investidor compra ações de uma empresa boa, mas que, por problemas na gestão ou por mudanças no mercado, ela deixa de ser interessante;
  
  
• Quando surge uma oportunidade de melhores resultados substituindo os ativos da empresa por de outra companhia no mercado.
  

Os dois principais recursos são:

É recomendável conhecer os custos antes de investir. De acordo com o capital que tenha disponível, isso pode fazer a diferença entre optar por ações ou outras soluções, como a renda fixa, por exemplo.

Os custos inerentes ao processo são os seguintes:

Capítulo 09

O mercado futuro

Existe também uma modalidade de derivativos na qual o investidor se compromete com a compra ou venda de ativos em uma data futura. Ela funciona a partir da negociação dos chamados contratos futuros. Neles, as partes se comprometem com valores e prazos, independentemente da situação do mercado na data indicada.
Entre os ativos negociados nesse tipo de mercado estão commodities, índices e valores imobiliários.

A viabilidade desse investimento se dá na garantia de venda para quem a oferece, mesmo que futuramente o preço de mercado não seja tão favorável. Consequentemente, para o comprador, essa modalidade permite lucro com a variação dos preços dos produtos.
Para negociar no mercado futuro é preciso entender que não se compra os ativos, mas sim os contratos, ou seja, o investidor adquire lotes na Bolsa.

Então esse investidor passa a dispor da chamada margem de garantia, que pode ser em bens ou dinheiro. Essa garantia de pagamento é pertinente para o caso de as oscilações serem negativas para algum dos envolvidos no processo.

Para investir, é necessário fazer o mesmo processo da compra de ações, bastando acessar o Home Broker e enviar a ordem para a sua corretora.

Agora, você já sabe como comprar e vender ações. Ficou mais interessado ou ainda tem dúvidas sobre como começar? Entre em contato com a Genial e abra sua conta. Contamos com profissionais qualificados e nossa carteira recomendada é uma das mais rentáveis do mercado.

O mercado futuro

O mercado futuro

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Dica do especialista

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Além disso, existem outras possibilidades. Uma delas é quando o investidor compra e vende um ativo no mesmo dia com o objetivo de lucrar com a diferença dos preços. Esse tipo de prática é muito comum quando se faz Day Trade, uma modalidade concentrada no curto prazo. Falaremos sobre ela com maior detalhamento ainda neste eBook.

Agora, desconsiderando essa estratégia de curto prazo, podemos dizer que existem três situações que tornam viável a venda de ações. São elas: 

Esta instituição é aderente ao código ANBIMA de regulação e melhores práticas para atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo. Os instrumentos financeiros discutidos, apresentados ou oferecidos neste material podem não ser adequados para todos os investidores. Esta comunicação não leva em consideração os objetivos de investimento, situação financeira ou necessidades específicas de qualquer investidor, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability), preferencialmente por meio de profissional qualificado. Investimentos nos mercados financeiros e de capitais estão sujeitos a riscos de perda superior ao valor total do capital investido. O conteúdo apresentado não se trata de recomendação, indicação e/ou aconselhamento de investimento, sendo única e exclusiva responsabilidade do investidor a tomada de decisão.  A Genial não dá nenhuma segurança ou garantia, seja de forma expressa ou implícita, sobre a integridade, confiabilidade ou exatidão de estudos, relatórios, indicativos, previsões ou investimentos apresentados neste e-mail. Este e-mail também não tem a intenção de ser uma relação completa ou resumida dos mercados, investimentos, produtos ou desdobramentos neles abordados. As informações contidas neste e-mail foram consideradas razoáveis na data em que ele foi divulgado e foram obtidas de fontes consideradas confiáveis, sendo válidas na data de sua publicação. Todos os detalhes a respeito do produto, como classificação de risco, características, rentabilidade e qualquer outra informação estarão ao dispor do cliente ao  clicar no produto desejado, ocorrendo dessa forma, o redirecionamento para sítio eletrônico específico. A Genial é uma instituição autorizada a funcionar pelo Banco Central do Brasil, que está democratizando o acesso aos melhores produtos do mercado, de forma simples, ágil e eficiente, através de uma plataforma digital amigável, assessoria financeira isenta, transparente e qualificada. Caso tenha qualquer reclamação, dúvida ou elogio, entre em contato com nossa Ouvidoria por meio do telefone 0800 605 8888.